Інакше – можна отримати штраф
Українцям, які регулярно переказують гроші рідним, варто пам’ятати про банківські обмеження. У квітні вони залишилися без змін — про це повідомили в Національному банку.
Ці правила діють у межах спільної політики банків щодо контролю платежів.
Ще у 2024 році фінансові установи домовилися обмінюватися інформацією про клієнтів і застосовувати однакові підходи до лімітів, пише aub.
Такі обмеження запровадили, щоб боротися з тіньовою економікою та шахрайством. Зокрема, йдеться про використання так званих «дропів» — людей, через яких можуть проводити незаконні операції.
Сума, яку можна переказати, залежить від рівня ризику клієнта:
- для більшості людей (низький або середній ризик) — до 100 тисяч гривень на місяць;
- для клієнтів із високим ризиком — до 50 тисяч гривень.
Обмеження стосуються всіх переказів: як за номером картки, так і за реквізитами IBAN. І не має значення, кому саме ви надсилаєте гроші — навіть родичам.
Водночас податки на такі перекази мають свої правила. Грошові подарунки між близькими родичами (першого та другого ступеня спорідненості) не оподатковуються. Але за потреби потрібно мати підтвердження родинних зв’язків.
